استرداد ميدي-كال للتكاليف من التركة في كاليفورنيا: ما الذي تستطيع الولاية المطالبة به وما الذي لا تستطيع

تقول إدارة خدمات الرعاية الصحية في كاليفورنيا (Department of Health Care Services، واختصارها DHCS)، وهي التي تدير ميدي-كال، إن على البرنامج أن يسعى إلى استرداد ما دفعه من تركات أعضاء معينين توفوا. ولا ينطبق السداد إلا على المنافع التي تلقّاها العضو في عيد ميلاده الـ 55 أو بعده، وفقط حين كان العضو يملك أصولًا عند الوفاة. وبعبارة DHCS، إذا كان العضو المتوفى لا يملك شيئًا حين يموت، فلن يكون أي شيء مستحقًا.

الاسترداد من التركة ليس قاعدة أهلية. تنصّ DHCS على أن حدود الأصول المستخدمة لتحديد من يتأهل ليست هي نفسها قواعد الاسترداد من التركة. فالبيت الذي لم يُحتسب والشخص على قيد الحياة يمكن أن يكون مع ذلك جزءًا من التركة لاحقًا. وجانب الأهلية موجود في دليلنا عن قواعد الأصول والدخل في ميدي-كال.

ولا تستطيع الولاية كذلك أن تحصّل أكثر مما تُرك. فقانون الرعاية والمؤسسات في كاليفورنيا (Welfare and Institutions Code) section 14009.5 يحدّد المطالبة بالمبلغ الذي دفعه ميدي-كال مقابل الخدمات المشمولة أو بقيمة الممتلكات، أيهما أقل.

قانون صدر عام 2016، هو مشروع قانون مجلس الشيوخ Senate Bill 833، ضيّق البرنامج لكل من يتوفى في 1 يناير 2017 أو بعده. وتنشر DHCS مقارنة في صفحة واحدة. الفروق الرئيسية هي:

للوفيات في 2017 أو بعده، تحصر DHCS السداد في المدفوعات، ومنها أقساط الرعاية المُدارة، مقابل خدمات منشأة التمريض، والخدمات المنزلية والمجتمعية، وما يتصل بها من خدمات المستشفى والأدوية الموصوفة التي تلقّاها الشخص حين كان نزيلًا في منشأة تمريض أو كان يحصل على خدمات منزلية ومجتمعية.

توضّح منظمة المدافعين عن إصلاح دور التمريض في كاليفورنيا (California Advocates for Nursing Home Reform، واختصارها CANHR)، وهي منظمة غير ربحية تنشر نشرات معلومات للمستهلكين، ماذا يعني ذلك عمليًا. ففي نشرة معلوماتها المحدَّثة في 14 مايو 2026، تقول إن الولاية لم تعد تستطيع الاسترداد عن الخدمات الصحية الأساسية مثل زيارات الأطباء العادية. وتدرج برنامج إعفاء المعيشة المساعدة من ميدي-كال ضمن البرامج المنزلية والمجتمعية التي يمكن استرداد تكاليفها. وتقول أيضًا إن مدفوعات الرعاية الشخصية ضمن خدمات الدعم المنزلي (In-Home Supportive Services) معفاة، وإن قاعدة مستقلة تشمل الأشخاص من أي سن الذين تقرَّر أنهم مقيمون في مؤسسة بصفة دائمة.

العضو الذي كان عمره 55 عامًا أو أكثر حين تلقّى الخدمات، أو ممثله المفوَّض، يستطيع أن يعرف ما الذي تراكم. تقبل DHCS طلب نفقات ميدي-كال الخاضعة للاسترداد من التركة (Request for Medi-Cal Expenses Subject to Estate Recovery)، وهو النموذج DHCS 4017، مرة واحدة في السنة التقويمية مقابل رسم معالجة قدره $5. ويمنح القانون الإدارة 90 يومًا للرد.

يمنع section 14009.5 المطالبة حين يبقى بعد العضو على قيد الحياة:

• زوج أو شريك منزلي مسجَّل.
• ابن دون 21 عامًا.
• ابن من أي سن كفيف أو من ذوي الإعاقة وفق تعريف الضمان الاجتماعي (Social Security).

الحد الآخر هو تعريف التركة. للوفيات في 2017 أو بعده، تعني التركة الممتلكات الداخلة في تركة الشخص الخاضعة لإجراءات محكمة التركات. وتوضّح CANHR أن الممتلكات التي لا تمر عبر هذه الإجراءات، مثل بيت موضوع في صندوق ائتماني حيّ (living trust)، لا تخضع لمطالبة، وأن حسابات التقاعد والتأمين على الحياة التي لها مستفيد مسمّى لا تطالها المطالبة أيضًا.

طريقة تسجيل ملكية بيت أو حساب قرار قانوني. وتحذّر CANHR من أن أي نقل لملكية عقار قد تكون له عواقب ضريبية تفوق مطالبة التركة. هذا الدليل لا يخبركم ماذا تفعلون بالممتلكات: اسألوا محاميًا متخصصًا في قانون كبار السن أو برنامج مساعدة قانونية لكبار السن. وعن البيت نفسه، راجعوا بيع البيت لدفع تكلفة المعيشة المُساعَدة. وللأزواج، يشرح دليل حماية الزوج في ميدي-كال ما يحتفظ به الزوج الباقي في البيت في أثناء الحياة.

قد تتنازل DHCS عن مطالبتها حين يسبّب دفعها مشقة كبيرة. الخطوات والمهل التي تنشرها هي:

1. 1

   أرسلوا إشعار الوفاة

   تقول DHCS إن الشخص الذي يتولى شؤون العضو يجب أن يقدّم إشعار الوفاة إلى مدير DHCS خلال 90 يومًا، مع نسخة من شهادة الوفاة. ويوجد نموذج إلكتروني في صفحة برنامج الاسترداد من التركة (Estate Recovery Program). وتنبّه CANHR إلى أن إبلاغ مكتب ميدي-كال في المقاطعة لا يُعدّ هذا الإشعار.

2. 2

   اقرؤوا رسالة المطالبة والفاتورة المفصّلة

   تقول CANHR إن على الولاية أن ترسل مع المطالبة فاتورة مفصّلة البنود، وتنصح بفحصها بحثًا عن خدمات غير قابلة للاسترداد.

3. 3

   قدّموا طلب إعفاء بسبب المشقة خلال 60 يومًا

   طلب الإعفاء بسبب المشقة (Application for Hardship Waiver)، وهو النموذج DHCS 6195، يجب تقديمه خلال 60 يومًا من التاريخ المكتوب في رسالة المطالبة. وتتنازل DHCS عن حصة مقدّم الطلب النسبية من المطالبة حين ينطبق واحد أو أكثر من معايير المشقة لديها، لذا يتقدّم كل وارث بطلب عن حصته هو.

4. 4

   تحققوا من قاعدة المسكن المتواضع القيمة

   للوفيات في 1 يناير 2017 أو بعده، يوجب القانون الإعفاء حين تكون التركة مسكنًا متواضع القيمة (homestead of modest value): بيتًا قيمته السوقية العادلة 50 بالمئة أو أقل من متوسط سعر البيوت في المقاطعة في تاريخ الوفاة. وتطلب DHCS تقييمًا من محكمة التركات أو تقريرًا من مقيّم مرخّص.

5. 5

   اسألوا عن معيار مقدّم الرعاية وحقوق الاستئناف

   تصف CANHR إعفاءً لوارث عاش في البيت وقدّم لسنتين أو أكثر رعاية أخّرت انتقال العضو إلى مؤسسة. وتضيف أن مقدّم الطلب المرفوض يستطيع طلب جلسة استماع بشأن التركة خلال 60 يومًا من القرار.

Hamssa Benrekia أخصائية إيجاد دور الرعاية لكبار السن في تورانس، وتعمل مع العائلات في منطقة ساوث باي (South Bay) ومنطقة الميناء (Harbor) في مقاطعة لوس أنجلوس. الاسترداد من التركة مسألة قانونية، وهي لا تقدّم مشورة فيه ولا في الأهلية لميدي-كال. ما تستطيع فعله هو مساعدتكم في إيجاد دار مرخّصة تناسب احتياجات الرعاية لقريبكم وميزانيته، بما فيها دار رعاية صغيرة (Board and Care). وإذا كان دفع تكلفة الرعاية هو ما يقلقكم، فقد يفيدكم دليلنا عن ماذا يحدث حين ينفد المال. وللحديث عن ذلك، تواصلوا مع Hamssa. وفي دليل كاليفورنيا لإيجاد دور المعيشة المُساعَدة (Assisted Living) السلسلة كاملة.